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家中搜出47箱茅台、3100克黄金…掩盖不良贷款案

作者: 西安新闻 更新时间: 2020年02月22日 11:26:42 游览量: 176

简述:

2月18日,裁判文书网披露了山东诸城市法院一份刑事判决书,恒丰银行北京分行原行长邱某和该分行原业务发展二部总经理朱维某因犯违规出具金融票证罪、受贿罪等分别被判处有期

家中搜出47箱茅台、3100克黄金…掩盖不良贷款案

2月18日,裁判文书网披露了山东诸城市法院一份刑事判决书,恒丰银行北京分行原行长邱某和该分行原业务发展二部总经理朱维某因犯违规出具金融票证罪、受贿罪等分别被判处有期徒刑7年和8年。

据悉,2016年为化解一笔3.28亿元不良贷款,上述二人违规出具保函,为他人1.8亿元借款进行担保,结果不但该笔不良贷款没有化解,恒丰银行北京分行还被起诉到法院,要求承担1.8亿元借款本息的连带责任。

资料显示,邱某,2014年5月任恒丰银行北京分行筹建组组长,恒丰银行北京分行正式开业后,邱某任北京分行党委书记、行长。2017年6月,邱某任恒丰银行CIB副总裁(总经理级),后兼任CIB行业金融部总经理、CIB公司业务管理部总经理。

为化解3.28亿元不良违规出具保函

2016年6月,朱维某主办的天津金能量商贸发展有限公司从恒丰银行北京分行贷款3.28亿元出现逾期。为化解该笔逾期贷款,恒丰银行北京分行成立清收化解领导小组,由朱维某与邱某二人负责该工作。

为化解该笔逾期贷款,最终形成了由北京盈通物业管理有限公司向恒丰银行北京分行贷款16.8亿元,北京博迪康某科技发展有限公司收购北京盈通物业管理有限公司100%的股权,并承接3.28亿元贷款还款责任的化解方案。2017年1月恒丰银行总行审议通过了对北京盈通物业管理有限公司16.8亿元的授信方案。

为支付收购北京盈通物业管理有限公司的定金和提前偿还部分逾期贷款,北京博迪康某科技发展有限公司实际控制人余某以该公司的名义向河北省武安市展拓物资有限公司借款1.8亿元,河北省武安市展拓物资有限公司要求恒丰银行北京分行出具承诺函,承诺按期发放贷款,并承担借款承担连带责任。

2017年3月16日, 朱维某将河北省武安市展拓物资有限公司起草的承诺函交由被告人邱某审阅。被告人邱某审阅后,违反银行办理保函的相关规定,擅自同意出具承诺函,并在用印审批单上签字,后被告人朱维某持用印审批单到恒丰银行北京分行办公室,让工作人员在该承诺函上加盖公章。 

就在16.8亿元贷款发放之际,北京分行突然收到总行转来的举报信,内容大致是举报盈通公司侵吞国有资产,总行要求暂停发放贷款,先落实有关举报情况。后经恒丰银行北京分行营业部核查中得知,盈通公司是通过法院拍卖取得该四合院,不存在侵吞国有资产情节,符合发放贷款资质。 但因总行同意发放贷款的文书日期是2017年1月18日,有效期为6个月。但是总行的批贷文书已过有效期,该贷款最终被搁置下来。

由于余某无力偿还展拓物资公司1.8亿元借款,展拓公司持承诺函于2018年7月向河北省高级人民法院提起民事诉讼,要求恒丰银行北京分行对余某公司的1.8亿元借款本息承担连带责任。

在检察机关调查中,发现邱某、朱维某违规出具金融票证。

二人受贿等多项犯罪事实被发现

值得一提的是,监察机关在调查中还发现,邱某和朱维某在办理贷款的过程中存在收受贿赂的违法犯罪事实。

2017年3月,为感谢朱维某在办理16.8亿元银行贷款及出具承诺函过程中的帮助,余某曾转账100万元到朱维某妻子银行账户。

邱某则利用担任恒丰银行北京分行党委书记、行长的职务便利,多次收受北京沃某经贸有限公司执行董事郑某1所送财物,折合人民币共计183.8993万元,并为郑某1及其合伙人所属的多家公司在贷款审批、发放、增加贷款额度等方面谋取利益。 

同时,检察人员还从邱某住宅内搜查,发现字画、工艺品、玉石若干,黄金3100g,黄金首饰、名表若干,53度贵州茅台酒47箱、红酒若干。

最终,朱维某犯违规出具金融票证罪,判处有期徒刑五年六个月;犯非国家工作人员受贿罪,判处有期徒刑五年,合并执行有期徒刑八年。邱某犯违规出具金融票证罪,判处有期徒刑四年六个月;犯受贿罪,判处有期徒刑四年,并处罚金人民币30万元,合并执行有期徒刑七年,并处罚金人民币30万元。

文章链接:http://www.chinastbc.com/gn/216129.html

文章标题:家中搜出47箱茅台、3100克黄金…掩盖不良贷款案